Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Maturidade do Compliance! QUAL A RELAÇÃO?

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Quais raiz estou aqui hoje para falar sobre a nova circular do banco central se trata de prevenção lavar dinheiro e combate ao terrorismo e você tem a ideia boba de que só porque o seu segmento de mercado não é elegível a presença lavar dinheiro você não precisa saber disso de existe nessa bobagem mas só cê tem que entender sobre pregação lajeiro e o contexto

Dele eu vou te explicar agora porque pessoal o assunto interessa lavar dinheiro começou no brasil em 1998 com a lei 9613 nesse mesmo ano o banco central já soltou a primeira circular dele obrigando o segmento de mercado que ele ele regula a fazer para ganhar as prata a cumprir né diligências para a prevenção à lavagem de dinheiro ea circular 2852 a lei saiu em março

Ea circular do banco central já saiu no mesmo ano em dezembro em relação a vigência e março d2999 repara nos seguir essa norma aqui era uma nome com singelas três páginas as obrigações eram muito pequenas e praticamente introduziu em esse assunto acessar segmento de mercado que ele regular pelo regula 19 empresas existe a seguir e vocês como transação dinheiro com

O dinheiro circula cantor negócio você tem obrigação de rastrear esse dinheiro e fornecer informações sobre transações suspeitas samsung no âmbito do seu negócio foi essa norma aqui que ficou vigente até 2009 quando o banco central voltou a circular 3461 e já era uma norma de 15 olha como é que a coisa evoluiu de três fraquinha e eu não vou entrar no detalhe

Das obrigações nem de uma nem outra porque ela já não estão mais vi gente não faz sentido que a gente ficar se falando sobre ela mas esse eu contextualizar esse momento de mercado aqui porque eu entrei no mercado iguais em 2007 eu acompanhei muito esse processo aqui evolutivo dessa dessa para sair atrás 461 o que que acontecia nessa leva lá em 2007 2008 o que que a

Gente nem se viu tava no mercado financeiro né tá tomando uma corretora de valores e a gente recebia muito ofício da comissão de valores mobiliários da cvm questionando por que que a gente não identificou determinada a transação possui em sua voz a gente identificou essa transação aqui do cliente existe pior que a gente entender se você se identificaram o quê

Que vocês fizeram e na maioria das vezes a gente não tinha identificado aquela atualização porque a gente não entendia que aquilo ali era suspeita então existe uma cobrança do álbum regulador e uma e do mercado falando olha me ajuda ajuda me ajuda a melhorar os seus controle de medidas aí o que que eu preciso fazer para eu identificar do lado de cá que estava

Com suspeitas me dá essa é normal que você já tem e aí todo esse debate no mercado que foi amadurecendo né o a cvm o banco central em que as empresas que ligou o zig na financeira são os primeiros né a serem elegíveis a prevenção à lavagem de dinheiro e aí foi quando o banco central soltou a 3461 em 2009 e aí gente tá bom acho que até então estamos falando

Só de prevenção à lavagem de dinheiro evoluímos é conversar os escândalos de lavagem de dinheiro para ver se ele mais recorrente e aí quando foi em 2013 e venho a tão famosa né parte deixa eu explicar também o contexto de tudo aqui tá eu expliquei nesse contexto aqui na de como a gente saiu daqui para cá deixa eu falar um pouquinho sobre esse contexto aqui que

Que tá coisa que tava acontecendo o mercado para gerou além de corrupção por isso que todo profissional de compliance e só pensa em lei anticorrupção em programa de integridade tem que conhecer esse contexto aqui como é que aconteceu os escândalos de lavagem de dinheiro quando aconteceu as investigações e que a empresa ela pega né lá no contrato início pode

Administração pública e aí qual era a postura da empresa ela concentrava responsabilidade naquele ato de controle são em um funcionário em um grupo de funcionários em que era quase que impossível se defender que tava dizendo comprovado a a participação daquele colaborador dela naquele antro de corrupção e ela se sentava ela falava não eu não conhecia isso foi

Ele que fez a gente não tomou conhecimento a gente a cultura a gente não concorda enfim e o que né que todas as palestras e debates que a gente se eu tinha na época inclusive com o federal ministério público promoveu muito de baixo no mercado com players de mercado nesse período né flamador esse controle o que que eles passaram e que era notório que a empresa tinha

Conhecimento daquele ativo tipo não daquele contrato que é um contrato de valor muito alto só que a gente não ele não conseguiu comprovar passar uma empresa então acaba concentrando a responsabilidade em alguns grupos algum grupo funcionário e vida conseguir entre essas filhinha suas atividades ali sem ser punida e o que se falava também de pastores é que haviam um

Acordo entre a empresa eo funcionário da empresa oferecer uma defesa muito robusto os melhores advogados e inclusive é alguma verba indenizatória para aquele funcionário assumir de maneira isolada a responsabilidade por aquele contrato em troca dela sair ilesa e aí eu vou ver se os policiais enfim e olha a gente precisa ter mecanismos para conseguir responsabilizar a

Empresa também e é nesse contexto que não em cima por conta dos crimes de lavagem de dinheiro é que surgiu a lei anticorrupção e ele foi a grande diferença né uma mudança de fato a marca lente são trouxe para este cenário a empresa passa a ter uma responsabilidade objetiva sobre sobre corrupção o que que significa nicolas independente se comprovada a culpa ou

Dolo a intenção dela naquele ato de função ela é responsabilizado assim porque o dever dela passa a ser de prevenção então ela tem que ela tem obrigação de prevenir atos de corrupção dentro do seu negócio então se ela for palha na obrigação de prevenir e acabar ocorrendo um ato de corrupção ali dentro da prestação do serviço dela e também a comida

Independente de ser comprovada a culpa dela pulo esse foi a grande diferença que aconteceu com a lei anticorrupção para melhorar eficiência das investigações e das punições dos crimes de lavagem de dinheiro então gente o profissional de quase que se assenta só ao programa de integridade a soli fusão e esquece de estudar isso daqui entender o conceito perde a

Eficiência no seu trabalho tem que entender esse por isso sim porque isso aqui não parou aqui continua e a gente vai chegar lá então perceba que houve aqui uma preparação de terreno para melhorar efetividade das investigações das funções dos crimes de lavagem de dinheiro e corrupção são ou não falei que pouco se fala mas que também conquistou elisa toda essa

Preparação de terreno aqui para melhorar a efetividade das investigações da e nos crimes de corrupção e lavagem de dinheiro que são conexos é a lei que trata da organização criminosa inclusive próxima aliança opção é a 12 8 46 e além de praticamente o texto inclusive no mesmo mês né e aí o que que se percebe nesse daqui põe 2013 nós estamos agora em 2005

E aí o banco central esse todas as investigações continuarão a lavagem açaí que já parte já ultrapassou 50 operações ainda está longe do fim e tudo esse amadurecimento da investigação todo esse contexto aqui que aconteceu desde 2013 até 2020 provocou rio banco central 3 a circular essa que entrou em vigor agora já primeiro youtube ea 3978 e já passa a ser

Uma norma 2013 pc stile 98 e três páginas depois dez anos depois para 15 páginas e agora 20 anos depois praticamente aí do do início desse assunto no mercado brasileiro uma norma de 23 páginas que que significa gente é um aumento é uma maturidade desse processo no mercado e por que isso é importante ficou mais o que quanto mais as investigações avançam e percebem

Ou é o modos operantes né dos desses criminosos que eles fazem para cometer esses crimes e cada vez eles vão inventando novas modalidades eles vão impulsionando o mercado para aumentar a rigidez disciplinar para as obrigações das empresas e traga as financeira ou transações comerciais e sejam é utilizadas na historicamente os destinos urbanos então gente da mesma

Forma que as investigações e lavagem de dinheiro impulsionou a lei anticorrupção a lei de organização criminosa em 2009 que o banco central rotacional circular esse mesmo movimento está acontecendo agora isso aqui no para isso aqui vai continuar isso significa que o com quarto sala vezes ele fica mais importante porque cada vez que se fala mais em anticorrupção

Independente do segmento de mercado em que atua independente de você precise fazer rotina de pregação a monitorar transações com plástico em todo ganha evolução e maturidade dos processos então já que vocês precisam conhecer nem que seja uma leito é uma pesquisa conhecer um pouquinho sobre a 3978 para você ver o quanto que está esse volume processo e o quanto

Ficou com essa semana cada vez mais gostei para isso tudo aqui começar o que significa um aumento de importância do software no mercado com o clube então pessoal era esse contexto se eu queria dar para vocês sobre a importância do concurso profissional do complexo ficar atento para esse movimento parecido essa lavagem de dinheiro porque o em si naturalmente empurra

O mercado com quase como um todo independente de você querer ou não atuaram no segmento de mercado elegível a pregação na vagina você precisa conhecer esse você precisa tão rápido tá acontecendo nesse movimento de pregação lavar dinheiro e combate ao terrorismo sobre a norma norma do banco central eu vou falar no próximo vídeo e umas coisas bem interessantes

Que ela frozen é de novidade e também não a fé a canção lavar dinheiro mas é um movimento normativo né dos órgãos reguladores como um todo mas que eu vou entrar mais detalhes no próximo vídeo que eu vou falar especificamente sobre tá bom tchau tchau pessoal

Transcrito do video
Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Maturidade do Compliance! QUAL A RELAÇÃO? By Cris Amaral – Compliance Raiz

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